Στους εργαζόμενους της SVB προσφέρθηκαν εργασία 45 ημερών και αποδοχές 1,5 μισθών από τον κυβερνητικό οργανισμό (Federal Deposit Insurance Corp – FDIC) που ανέλαβε τον έλεγχο της SVB η οποία κατέρρευσε εχθές, σύμφωνα με ένα ηλεκτρονικό μήνυμα προς το προσωπικό της τράπεζας, το οποίο διάβασε το Reuters.
Οι υπάλληλοι της τράπεζας θα εγγραφούν και θα τους δοθούν πληροφορίες σχετικά με τις παροχές που θα έχουν στη διάρκεια του Σαββατοκύριακου από τον FDIC, ενώ λεπτομέρειες για την ασφαλιστική κάλυψή τους θα δοθούν από την πρώην μητρική εταιρεία της τράπεζας SVB Financial Group, όπως ανέφερε ο FDIC σε ένα ηλεκτρονικό μήνυμα που εστάλη αργά χθες το βράδυ με τον τίτλο «Διατήρηση Υπαλλήλων».
Η SVB διατηρούσε 8.528 υπαλλήλους στα τέλη του 2022.
Το προσωπικό της τράπεζας έλαβε οδηγίες για την εξ αποστάσεως συνέχιση της εργασίας του, εκτός από τους υπαλλήλους, η παρουσία των οποίων είναι απαραίτητη για τη λειτουργία της τράπεζας, αλλά και τους εργαζόμενους σε τραπεζικά υποκαταστήματα.
Ο FDIC δεν ανταποκρίθηκε άμεσα σε ένα αίτημα σχολιασμού των εξελίξεων.
Ο οίκος Moody’s «είδε» πρώτος τον ερχομό της κατάρρευσης
Στα μέσα της προηγούμενης εβδομάδας, ο οίκος Moody’s Investors Service Inc προειδοποίησε την SVB Financial Group, μητρική της Silicon Valley Bank, για τις ανησυχητικές εξελίξεις, καθώς ο οίκος χρηματοπιστωτικών αξιολογήσεων προετοιμάζονταν να υποβαθμίσει την πιστοληπτική ικανότητας της τράπεζας.
Το τηλεφώνημα, το οποίο περιέγραψαν δύο πηγές που έχουν λάβει γνώση της κατάστασης, ενεργοποίησε τη διαδικασία για τη χθεσινή θεαματική κατάρρευση της τράπεζας, καθώς πρόκειται για τη μεγαλύτερη τραπεζική κατάρρευση, από την οικονομική κρίση του 2008.
Η χθεσινή οικονομική κατάρρευση της τράπεζας SVB προκάλεσε νευρικότητα στις διεθνείς αγορές, επιφέροντας πλήγμα στις τιμές των τραπεζικών μετοχών.
Οι επενδυτές εκφράζουν την ανησυχία τους για το ενδεχόμενο έκθεσης σε κίνδυνο των αδυναμιών του αμερικανικού τραπεζικού συστήματος, από την πολιτική υψηλών επιτοκίων για την καταπολέμηση του υψηλού πληθωρισμού, που ακολουθεί η Κεντρική Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (Fed).
Ηandelsblatt: Τι θα συμβεί μετά την πτώχευση της Silicon Valley Bank
Με ταχύτητα ρεκόρ, η Silicon Valley Bank έκλεισε την Παρασκευή.
Το bank run σόκαρε τους επενδυτές σε όλο τον κόσμο, σχολιάζει η Handelsblatt. Οι γερμανικές χρηματοπιστωτικές μετοχές διολίσθησαν επίσης σημαντικά στο κόκκινο.
Εν τω μεταξύ, οι ρυθμιστικές αρχές του ταμείου ασφάλισης καταθέσεων FDIC προσπαθούν να βρουν αγοραστές για τμήματα της τράπεζας και να αποζημιώσουν τους πελάτες.
Οι πιο σημαντικές απαντήσεις για το θέμα έχουν ως εξής:
Τι συνέπειες έχει η πτώχευση για τις νεοφυείς επιχειρήσεις;
Ο Γκάρι Ταν, επικεφαλής της διάσημης θερμοκοιτίδας νεοφυών επιχειρήσεων Y-Combinator, βρίσκει δραστικά λόγια: Η πτώχευση της Silicon Valley Bank (SVB) θα μπορούσε να “εξαφανίσει” μια ολόκληρη σειρά από νεοφυείς επιχειρήσεις, προειδοποίησε την Παρασκευή στο αμερικανικό χρηματιστηριακό κανάλι CNBC. Η τράπεζα ήταν το σημαντικότερο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα για τις νέες τεχνολογικές εταιρείες. Όσοι δεν έκαναν έγκαιρα ανάληψη των χρημάτων τους δεν μπορούν πλέον να έχουν πρόσβαση στους λογαριασμούς τους.
Ορισμένοι επενδυτές και ιδρυτές προειδοποιούν ότι αυτό σημαίνει ότι οι νεοφυείς επιχειρήσεις δεν θα μπορέσουν να πληρώσουν τους μισθούς τους όπως είχε προγραμματιστεί την ερχόμενη εβδομάδα. Στις ΗΠΑ είναι σύνηθες οι εργαζόμενοι να λαμβάνουν τους μισθούς τους κάθε δεκαπενθήμερο και όχι κάθε μήνα.
Μέχρι 250.000 δολάρια, οι καταθέσεις στις τράπεζες στην Αμερική είναι ασφαλισμένες. Όσοι βρίσκονταν κάτω από αυτό το όριο θα πρέπει να πάρουν πίσω τους λογαριασμούς τους “το αργότερο μέχρι τη Δευτέρα το πρωί”, ανακοίνωσε η FDIC, ο ασφαλιστής καταθέσεων που έχει αναλάβει πλέον τον έλεγχο της τράπεζας.
Όσοι είναι πάνω από αυτό πρέπει να έχουν υπομονή. Οι πρώτες πληρωμές για τους ανασφάλιστους λογαριασμούς πρόκειται να γίνουν την ερχόμενη εβδομάδα. Για ό,τι υπερβαίνει το όριο των 250.000 δολαρίων, εάν πωληθούν τμήματα της τράπεζας, τα έσοδα από αυτό θα πάνε στους πελάτες. Αλλά πότε θα γίνει αυτό και πόσα από τα χρήματά τους θα ξαναδούν, είναι ασαφές.
Το πρόβλημα: Η Silicon Valley Bank είχε έναν ασυνήθιστα μεγάλο αριθμό πελατών που είχαν παρκάρει μεγάλα ποσά σε αυτήν. Από τα 161 δισεκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις, το 93% ήταν ανασφάλιστο, σύμφωνα με τα οικονομικά αρχεία. Ωστόσο, δεν είναι σαφές πόσοι πελάτες ήταν ακόμη σε θέση να αποσύρουν εγκαίρως τα χρήματά τους.
Θα μπορούσαν τώρα να υπάρξουν επίσης προβλήματα με τη συνέχεια της χρηματοδότησης των νεοφυών επιχειρήσεων, προειδοποιεί ο Φόλκερ Μπριλ, διευθύνων σύμβουλος του “Κέντρου Χρηματοοικονομικών Μελετών” στο Πανεπιστήμιο Goethe της Φρανκφούρτης. Η τράπεζα βοήθησε νέες, συχνά ζημιογόνες, επιχειρήσεις με δάνεια που πιθανώς δεν θα είχαν καλές πιθανότητες με άλλες τράπεζες.
Ο Ταν θεωρεί ότι η κυβέρνηση έχει καθήκον να παρέμβει. “Αν αυτές οι εταιρείες πρέπει να περιμένουν αρκετές εβδομάδες ή μήνες για τις καταθέσεις τους, θα έχουμε καταστρέψει μια ολόκληρη γενιά νεοφυών επιχειρήσεων στις ΗΠΑ”.
Γιατί δεν μπορούσε να σωθεί η τράπεζα;
Αρχικά, το ίδρυμα ήθελε να ενισχύσει τον ισολογισμό του με την τοποθέτηση μετοχών ύψους 1,75 δισ. δολαρίων. Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα υπέστη ζημίες ύψους 1,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων μετά την πώληση ενός χαρτοφυλακίου ομολόγων, σύμφωνα με το ενημερωτικό δελτίο των επενδυτών. Με την τοποθέτηση των μετοχών, ο χρηματοπιστωτικός όμιλος ήθελε να αντισταθμίσει τις απώλειες.
Αυτό όμως προκάλεσε ένα bank run. Οι πελάτες απέσυραν τα κεφάλαιά τους με ταχύτητα ρεκόρ. Κεφαλαιούχοι επιχειρηματικών συμμετοχών, όπως η Union Square Ventures και το Founders Fund του Πέτερ Τιλ, είχαν καλέσει ρητά τις εταιρείες χαρτοφυλακίου τους να το πράξουν, σύμφωνα με δημοσιεύματα των μέσων ενημέρωσης. Αυτό επιτάχυνε την κατάρρευση της τράπεζας, πιστεύει ο Σαμ Λέσιν της εταιρείας επιχειρηματικών κεφαλαίων Slow Ventures. Μετά την αναπάντεχη πτώχευση του ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης FTX, όπου οι πελάτες επίσης δεν μπορούσαν πλέον να έχουν πρόσβαση στα κεφάλαιά τους, “οι άνθρωποι απλώς φοβήθηκαν”, πιστεύει ο Lessin.
Το πρωί της Παρασκευής, αρχικά ειπώθηκε ότι η τράπεζα αναζητούσε αγοραστή. Όμως η αναζήτηση ακυρώθηκε γρήγορα και η FDIC ανέλαβε τον έλεγχο του ιδρύματος. Πρόκειται για την πρώτη χρεοκοπία τράπεζας μετά την οικονομική κρίση. Η Silicon Valley Bank βρισκόταν στην 16η θέση της λίστας με τα μεγαλύτερα ιδρύματα στις ΗΠΑ. Η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν συγκάλεσε τους επικεφαλής των μεγάλων ρυθμιστικών ιδρυμάτων σε έκτακτη συνεδρίαση την Παρασκευή.
Τι σημαίνει αυτό για άλλες τράπεζες;
Η κατάρρευση της Silicon Valley Bank οδήγησε στο μεγαλύτερο ξεπούλημα τραπεζικών μετοχών εδώ και τρία χρόνια. Οι περιφερειακές τράπεζες των ΗΠΑ δέχθηκαν πιέσεις, καθώς και οι ευρωπαϊκές χρηματοπιστωτικές μετοχές.
Η ανησυχία είναι ότι ιδίως οι μικρότερες τράπεζες υποφέρουν από παρόμοια προβλήματα με τη Silicon Valley Bank. Τα ομόλογα στα χαρτοφυλάκιά τους έχουν χάσει σημαντική αξία εν όψει της απότομης αύξησης των επιτοκίων από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (Fed). Ο ανεξάρτητος αναλυτής Κρίστοφερ Γουάλεν υποθέτει, ως εκ τούτου, ότι ένας αριθμός μικρότερων ιδρυμάτων θα πρέπει επίσης να επιδιώξει αυξήσεις κεφαλαίου.
Ο πρόεδρος της Fed Τζερόμ Πάουελ είχε τονίσει μόνο σε ακρόαση στο Κογκρέσο την Τετάρτη ότι τα επιτόκια στις ΗΠΑ θα μπορούσαν να αυξηθούν ακόμη περισσότερο και πάλι ταχύτερα από ό,τι αρχικά είχε υποτεθεί. Αυτό όμως αυξάνει τους κινδύνους διαταραχών στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
Την ερχόμενη Τρίτη θα ανακοινωθούν στις ΗΠΑ τα νέα στοιχεία για τον πληθωρισμό του Φεβρουαρίου. Η επόμενη συνεδρίαση της Fed είναι προγραμματισμένη για τις 21 και 22 Μαρτίου. Ο Πάουελ τόνισε ότι οι κεντρικοί τραπεζίτες θα εξετάσουν όλα τα δεδομένα μέχρι τότε προτού λάβουν απόφαση. Έτσι, τα επιτόκια θα μπορούσαν να αυξηθούν κατά ένα τέταρτο ή μισή ποσοστιαία μονάδα τον Μάρτιο.
Ποιος επωφελείται από την κατάσταση;
Ορισμένες τράπεζες και fintechs δήλωσαν την Παρασκευή ότι έλαβαν μεγάλα ποσά καταθέσεων. “Αποκτήσαμε εκατοντάδες νέους πελάτες την περασμένη εβδομάδα”, έγραψε η Mercury Bank με έδρα το Σαν Φρανσίσκο στους πελάτες της την Παρασκευή, διαβεβαιώνοντάς τους ότι ήταν “κερδοφόρα και καλά κεφαλαιοποιημένη”.
Σύμφωνα με δημοσιεύματα των μέσων ενημέρωσης, η μεγαλύτερη τράπεζα της Αμερικής, η JP Morgan Chase, απέκτησε επίσης μεγάλο αριθμό πρώην πελατών της SVB. Οι μετοχές της τράπεζας ήταν από τις λίγες που σημείωσαν άνοδο την Παρασκευή, κερδίζοντας 2,5%. Η καλιφορνέζικη fintech Brex, φέρεται επίσης να είναι μεταξύ των ωφελημένων. Απευθύνεται ρητά σε πελάτες νεοφυών επιχειρήσεων.
capital.gr
Bloomberg: Οι επιπτώσεις της Silicon Valley Bank εξαπλώνονται σε όλο τον κόσμο
Αυτή η κρίση θα ξεκινήσει τη Δευτέρα.
Οι επιπτώσεις από την κατάρρευση της Silicon Valley Bank αρχίζουν να εξαπλώνονται σε όλο τον κόσμο, σημειώνει το Bloomberg.
Η βρετανική μονάδα της SBV πρόκειται να κηρυχθεί σε πτώχευση, έχει ήδη παύσει τις εμπορικές της δραστηριότητες και δεν δέχεται πλέον νέους πελάτες. Οι ιδρυτές νεοσύστατων επιχειρήσεων πανικοβάλλονται για την πρόσβαση σε χρήματα και την πληρωμή των εργαζομένων. Σήμερα, οι ηγέτες περίπου 180 εταιρειών τεχνολογίας έστειλαν επιστολή με την οποία καλούν τον καγκελάριο του Ηνωμένου Βασιλείου Τζέρεμι Χαντ να παρέμβει.
“Η απώλεια των καταθέσεων έχει τη δυνατότητα να παραλύσει τον τομέα και να γυρίσει το οικοσύστημα 20 χρόνια πίσω”, ανέφεραν στην επιστολή που είδε το Bloomberg. “Πολλές επιχειρήσεις θα οδηγηθούν σε αναγκαστική εκκαθάριση εν μία νυκτί”.
“Αυτή η κρίση θα ξεκινήσει τη Δευτέρα και γι’ αυτό σας καλούμε να την αποτρέψετε τώρα”, αναφέρουν στην επιστολή προς τον Χαντ ιδρυτές και διευθύνοντες σύμβουλοι νεοφυών επιχειρήσεων του Ηνωμένου Βασιλείου. Οι εταιρείες που αναφέρονται στην επιστολή περιλαμβάνουν τις Uncapped, Apian, Pockit και Pivotal Earth.
Ο Χαντ μίλησε με τον διοικητή της Τράπεζας της Αγγλίας για την κατάσταση το σήμερα το πρωί, και ο οικονομικός γραμματέας του Υπουργείου Οικονομικών επρόκειτο να πραγματοποιήσει στρογγυλό τραπέζι με τις επιχειρήσεις που επηρεάζονται αργότερα μέσα στην ημέρα, δήλωσε το Υπουργείο Οικονομικών.
Υπογραμμίζοντας την πρόκληση που αντιμετωπίζουν οι κυβερνήσεις στο να αποκτήσουν μια εικόνα της πλήρους έκτασης των συνεπειών: Το Υπουργείο Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου έχει αρχίσει να ερευνά τις νεοσύστατες επιχειρήσεις, ρωτώντας πόσα χρήματα έχουν καταθέσει, την κατά προσέγγιση ταμειακή τους ροή και την πρόσβασή τους στις τραπεζικές διευκολύνσεις της SVB και όχι μόνο, δήλωσαν δύο άτομα που γνωρίζουν το θέμα, ζητώντας να μην κατονομαστούν επειδή οι πληροφορίες δεν είναι δημόσιες. Το Υπουργείο Οικονομικών αρνήθηκε να σχολιάσει την έρευνα.
Η Uncapped, μια νεοφυής εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας που δανείζει άλλες νεοφυείς επιχειρήσεις, δήλωσε ότι ξεκινά ένα πρόγραμμα χρηματοδότησης έκτακτης ανάγκης για να βοηθήσει τις εταιρείες να ανταποκριθούν στη μισθοδοσία και άλλες υποχρεώσεις, καθώς και πιο μακροπρόθεσμα δάνεια γέφυρα για να βοηθήσει με το κεφάλαιο κίνησης.
Η βρετανική ένωση τεχνολογικών νεοφυών επιχειρήσεων Coadec δήλωσε στο Twitter ότι έχει αρχίσει να επικρατεί “πανικός”, καθώς είναι σαφές ότι η κατάρρευση της SVB “θα μπορούσε να έχει σημαντικό αντίκτυπο στο οικοσύστημα τεχνολογικών νεοφυών επιχειρήσεων του Ηνωμένου Βασιλείου”. Ο όμιλος δήλωσε ότι έχει έρθει σε επαφή με το “Υπουργείο Οικονομικών και το πρωθυπουργικό γραφείο σχετικά με τις πιθανές επιπτώσεις” και ότι “η εργασία συνεχίζεται εν μία νυκτί σχετικά με τις επιλογές πολιτικής”.
Ο Αλεξάντερ Φιτζέραλντ, ιδρυτής της ευρυζωνικής νεοφυούς επιχείρησης Cuckoo και πρώην υπάλληλος του Υπουργείου Οικονομικών, σημείωσε ότι τα οικονομικά των βρετανικών νεοφυών επιχειρήσεων είναι ήδη πιεσμένα λόγω της επιβράδυνσης της αγοράς χρηματοδότησης επιχειρηματικών κεφαλαίων. “Οι βρετανικές νεοσύστατες επιχειρήσεις χρειάζονται το Υπουργείο Οικονομικών να παρέμβει γρήγορα”, δήλωσε.
capital.gr
Δεν υπάρχουν σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου